W tej sekcji naszego kursu poznasz zasady Forex i pojęcia stosowane w branży inwestorów. Dokładne zaznajomienie się z nimi powinno być jednym z pierwszych kroków poznawania rynków Forex.

 

Bulls vs Bears

 

Forex jest nieustającą walką między kupującymi (Bulls) i sprzedającymi (Bears) a my w każdej chwili gdy składamy zlecenie – stajemy się jej częścią.

 

kupujacy vs sprzedajacy

 

  • Jeśli w danym momencie kontrolę nad rynkiem przejmą byki – cena idzie do góry,
  • Jeśli natomiast rynek kontrolują misie – cena spada.

Pojęcie Bullish odnosi się więc do ceny rosnącej, natomiast pojęcia Bearish do ceny opadającej.
Termin Buy Long oznacza kupno a Sell Short oznacza sprzedaż.

 

 

PIPsy (punkty)

 

Jednostką miary zmieniającej się ceny danej waluty są tak zwany PIPsy.
Jeden PIPs = 0.01 centa, lub pensa w przypadku USD, GBP, EUR, CAD, AUD i NZL oraz = 0.1 rappen i sen w przypadku CHF i JPY odpowiednio.

 

Na przykład:

  • Jeśli cena brytyjskiego funta zmieniła się o 4 pensy – znaczy to zmianę o 400 PIPsów
  • Zmiana wartości japońskiego yena o 8.4 sena – oznacza zmianę o 84 PIPsy
  • Zmiana wartości dolara o 0.34 centa – oznacza zmianę o 34 PIPsy, itd…

 

Dzisiaj większość brokerów oferuje również ułamkowe PIPsy, tak więc możemy śledzić zmieniającą się cenę waluty z dokładnością do 0.1 PIPsa (czyli 1/1000 centa lub pensa).

Na naszej platformie możemy więc spodziewać się ceny waluty wyświetlanej z dokładnością do 5 miejsc po przecinku w przypadku większości par walut.

 

Na poniższym wykresie zmiana ceny między zaznaczonymi wartościami wynosi: 156 PIP

czym jest pip

 

 

Lot (mini i micro Lot)

 

Według zasad Forex jednostką w handlu walutami są tak zwane Loty. Jest to coś w rodzaju żetonu, którym gramy w kasynie i tak jak w kasynie mamy różne kolory żetonów odpowiadające różnym stawkom, tak samo w Forex mamy Loty, mini Loty i micro Loty, które to odpowiadają następującym wartościom:

1 Lot = 100000 USD*
1 mini Lot = 10000 USD* (0.1 Lot)
1 micro Lot = 1000 USD* (0.1 mini Lot = 0.01 micro Lot)

Nie wszyscy brokerzy oferują micro, czy nawet mini Loty, tak więc bardzo ważnym jest znaleźć takiego, który oferuje. Zyskujemy wtedy dużą elastyczność inwestowania, gdyż Loty są jednostkami dalej niepodzielnymi (tak jak w kasynie nie możemy postawić pół żetonu).
*USD możemy zastąpić EUR lub GBP jeśli otworzymy konto w odpowiedniej walucie.

 

Elastyczność inwestowania najlepiej zilustrować następującym przykładem:

 

Załóżmy, że kupiliśmy EUR/USD o wartości 2 Lotów (o tym ile będzie to fizycznie warte – za chwilę) i że nasz plan tradowania jest następujący:

Chcemy zamykać ¼ pozycji przy każdym wzroście ceny o 50 PIPsów, gdyż nie wiemy jak długo jeszcze cena będzie rosnąć i nie chcemy stracić potencjalnych zysków jeśli akurat rozpoczął się Up Trend (UT). Z drugiej jednak strony, chcielibyśmy mieć pewność, że zyskamy cokolwiek, nawet jeśli cena nagle całkowicie zmieni kierunek.

Mając tylko do dyspozycji Loty nie moglibyśmy zamknąć ¼ pozycji, jedynie jej połowę (1 lot), całą, albo wcale. Mając do dyspozycji mini Loty – po prostu otwieramy pozycje o wartości 20 mL (co odpowiada 2L) i zamykamy każdorazowo po 5 mini Lotów.

 

 

Leverage (dźwignia)

 

Zasady Forex umożliwiają nam na inwestowanie znacznie większego kapitału niż posiadamy w danej chwili. W normalnym przypadku jeśli za kwotę £100 kupilibyśmy parę GBP/USD i cena funta wzrosłaby o 1 pence (100 PIPsów), zyskalibyśmy w sumie £1, jeśli cena zmieniłaby się w przeciwnym kierunku – stracilibyśmy £1. Tradowanie w ten sposób nie ma większego sensu, zwłaszcza, że ruch cenowy = 100 PIPsów należy do całkiem znaczących i nie zdarzą się codziennie.

Aby bardziej zachęcić ludzi do inwestowania w handel walutami, brokerzy oferują tak zwaną dźwignię, z reguły między 100:1 – 500:1 lub nawet więcej.

 

I tak jeśli zastosujemy dźwignię do naszego powyższego przykładu, otrzymamy:

 

lewar Forex
Tak więc dźwignia oferuję nam szansę na większe zyski w krótszym czasie, jak również zwiększa nasze straty jeśli cena zacznie zmieniać się nie po naszej myśli.

Jeśli całkowity stan naszego konta wynosi na przykład £5000 i używamy Leverage 100:1, maksymalną ilość Lotów, jaką nasz broker pozwoli nam zagrać otwierając daną pozycję wynosi 5, gdyż:

stan naszego konta wynosi £5000 –> korzystamy z dźwigni 100:1 –> nasz broker pozwoli nam inwestować 100 x więcej niż posiadamy, czyli £500000 –> 1 Lot ma wartość £100000, czyli możemy kupić 5 Lotów.

Mimo, że zasady Forex wielu brokerów pozwalają na dźwignię nawet do 500:1 lub 1000:1 – maksymalny Leverage z jakiego powinniśmy korzystać to około 100:1.
W ten sposób jesteśmy w stanie zmaksymalizować nasze potencjalne zyski, nie narażając się na straty, które mogłyby nas przerosnąć.

 

 

Margin

 

Kolejnym pojęciem bezpośrednio związanym z Leverage jest Margin. Jest to wyrażana w procentach minimalna wartość jaką musimy mieć na koncie, aby broker trzymał nasze pozycje otwarte.
Jest to zabezpieczenie brokera, abyśmy nie pożyczali zbyt dużej ilości pieniędzy, której potem nie mogli byśmy oddać.

 

Margin = 1 / Leverage

 

Na przykład jeśli korzystamy z dźwigni 50:1, mając otwarte 4 pozycje wielkości 0.3 Lota każda – w sumie pożyczyliśmy od brokera 4 x £30000 = £120000 i musimy mieć na koncie 2% tej sumy (odwrotość Leverage) czyli kwotę £2400.
Jeśli chociaż na chwilę stan naszego konta spadnie poniżej tej wartości – stracimy wszystkie nasze pieniądze ulokowane w tych pozycjach.

W większości przypadków oznacza to ogromne problemy, tak więc gospodarujemy naszymi pieniędzmi tak, aby trzymać się od tej granicy BARDZO, BARDZO daleko.

Powyższy wzór jest uproszczonym wzorem ogólnym i indywidualni brokerzy mogą przeliczać Margin nieco inaczej.
Warto jest poznać dokładnie sposób jego wyliczania zanim zdecydujemy się zainwestować prawdziwe pieniądze.

 

 

Spread

 

Jest to forma prowizji, którą płacimy naszemu brokerowi, i która objawia się w postaci różnic między ceną kupna a sprzedaży (Bid Price / Ask Price). Wartości Spread różnią się od brokera do brokera i jest to jeden z najważniejszych czynników jakie powinniśmy brać pod uwagę przy wyborze brokera.

Większość brokerów oferuje zmienne wartości Spread w zależności od popytu / podaży na walutę w danym momencie.

 

Zasady Forex mówią, że najniższych Spread możemy spodziewać się przy Major Pairs i ich typowe wartości, oferowane przez dobrych brokerów zawierają w granicach (0.5 PIPsa – 3 PIPsów). W przypadku mniej popularnych par będą one wyższe, z reguły od 2 do nawet 5 razy.

 

Na przykład:

Jeśli chcemy sprzedać Euro w parze EUR/NZL i Spread w danym momencie wynosi 9.3 PIP –> oznacza to, że cena Euro musi spaść o 9.3 PIPsa, abyśmy wyszli na 0. Dopiero później możemy myśleć o zyskach.

 

 

Zlecenia (orders)

 

Otwarcie pozycji (zlecenia) polega na:

  • Wybraniu pary walut
  • Wybraniu kierunku (buy / sell)
  • Wpisanie stawki (w micro/mini lub Lotach)
  • Ustalenie wartości Take Profit i Stop Loss (więcej o tym za chwile)
  • Wpisanie komentarza (często ważne jeśli używamy robotów)

 

Najprostszą formą zleceń są tak zwane Instant Orders (market orders). Egzekwowane są one natychmiastowo, w chwili ich złożenia i naszą przygodę z Forex prawdopodobnie rozpoczniemy właśnie od nich.

Zasady Forex umożliwiają także otwieranie bardziej wyszukanych form zleceń – tak zwanych Future Orders (pending orders). Są to zlecenia, które egzekwowane są dopiero w chwili, gdy rynek spełni ustalone przez nas wcześniej warunki (z reguły gdy cena osiągnie określoną wartość).

 

Na przykład:

W danym momencie cena USD/CAD wynosi 1.0017 i stale spada. Nasze narzędzia analityczne pokazują nam, że powinna ona jeszcze długo spadać i w związku z tym chcemy otworzyć pozycję spradaży. Boimy się jednak, że próg 1.0000 może spowodować tymczasowe odbicie się ceny w przeciwnym kierunku, gdyż jest to jedna z form Support/Resistance (szczegóły w sekcji Wsparcie i opór).

Mając do dyspozycji Future Orders, już teraz możemy złożyć zamówinie, które zostanie wyegzekwowane dopiero, gdy cena przekroczy próg wsparcia 1.0000.

 

Future Orders można podzielić na 4 rodzaje:

 

typy zlecen

 

Take Profit (TP)

 

Jest to wartość ceny waluty, przy której nasza pozycja zostanie automatycznie zamknięta i profit z tradu doliczony zostanie do puli naszego konta.
Określanie wartości Take Profit (TP) nie jest konieczne, gdyż istnieją inne metody zamykania pozycji, jak Trailing lub Jumping Stop Loss (więcej o tym później).
Często używane jest także równoznaczne pojęcie Price Target (PT).

 

 

Stop Loss (SL)

 

Stop Loss jest czymś w rodzaju progu bezpieczeństwa, wartością cenową przy której nasze zlecenie zostanie automatycznie zamknięte, jeśli cena będzie kierowała się w przeciwną stronę niż przewidywaliśmy.

Powinniśmy używać Stop Loss ZAWSZE (z małym wyjątkiem News tradów – więcej informacji o tym w dalszych częściach), gdyż jest to najlepsza forma zabezpieczenia naszych pieniędzy.

 

 

Trailing Stop Loss (TS)

 

Jest to forma nadzorowania otwartych pozycji, która polega na włączeniu robota (EA), który to będzie stale monitorawał naszą pozycję i przesuwał Stop Loss (SL) o określoną przez nas wartość i tym samym jakby gonił cenę (Price Action).

Trailing Stop Loss często stosowany jest jako alternatywa dla Take Profit (TP) – jako że nasza pozycja zostaje zamknięta dopiero w chwili gdy cena osiągnie wartość Stop Loss (który to w tym czasie będzie już prawdopodobnie nie raz przesunięty i wygeneruje nam zysk).

 

 

Jumping Stop Loss (JS)

 

Jest to bardzo popularna alternatywa TS, gdzie jedyna różnica polega na fakcie, że Stop Loss zamiast stałego przesuwania się wraz ze zmieniającą się ceną, “skacze” on o określoną przez nas ilość PIPsów, znowu goniąc tym samym zmieniającą się cenę.

Wielu profesjonalnych traderów uważa, że jest to lepsza forma Trade Management, pod warunkiem precyzyjnego dobrania odpowiedniej wartości skoku.

 

 

Risk / Reward (RR)

 

Jest to wartość stosunku naszego potencjalnego zysku do potencjalnej straty w danym zleceniu (TP do SL)i określa on jakich wygranych się spodziewamy w stosunku do przegranych. Naszym celem powinno być dbanie o to, aby współczynnik ten był >1 (najlepiej między 1.5 a 2 lub nawet wyżej), gdyż oznaczać to będzie, że nawet jeśli będziemy mieli więcej przegranych niż wygranych stale możemy zarabiać pieniądze.

Z drugiej jednak strony sytuacja taka może okazać się to trudnym orzechem do zgryzienia z punktu widzenia psychologicznego, gdyż każdy przecież lubi wygrywać jak najczęściej.

 

Znalezienie wartości RR dostosowanej do własnego stylu inwestowania jest jednym z najważniejszych zadań każdego początkującego inwestora.

 

Przykład:

Inwestor 1 posiada 70% skuteczność inwestowania, a jej RR wynosi 1.1
Inwestor 2 posiada 45% skuteczność inwestowania za to jej RR wynosi 2.0

 

Kto zarobi więcej pieniędzy? Inwestor numer 2!

 

 

Rollover (swap)

 

Kupując wybraną walutę, kupujemy ją wraz z jej stopą procentową.

Jeśli dana waluta posiada wyższą stopę procentową od drugiej waluty z którą jest ona w parze – zyskamy różnicę stóp procentowych kupując ją, jeśli zaś jej stopa procentową jest niższa – zyskamy sprzedając (i stracimy kupując).

Zyski lub straty spowodowane różnicą stóp procentowych z tego tytułu doliczane są każdego tygodnia, dokładny czas różni się od brokera do brokera, ale najczęśćiej będzie to w nocy czasu GMT, gdzieś w środku tygodnia.

Każda pozycja otwarta w chwili podliczenia różnic stóp procentowych spowoduje nasz zysk lub stratę w zależnaości od jej kierunku, bez względu na to ile godzin czy też dni temu pozycja została otwarta.

 

Na przykład:

Jeśli w danym czasie wysokości stóp procentowych przedstawiają się następująco:

EUR – 4.00%, USD – 2.50% i JPY – 0.50%

Kupując EUR/USD – zyskamy 4.00%-2.50% = 1.50% w skali rocznej, czyli 1.50% / 52 = 0.029% w skali tygodniowej, co daje nam zysk około £29 na każdy zakupiony Lot (wart £100000).

Najczęściej jednak liczby te dodatkowo objęte będą prowizją brokera a ich rzeczywiste wartości możemy znaleźć na stronie naszego brokera.

 

 

Jeśli chcesz głębiej zrozumieć zasady Forex – zapraszamy do naszej szkoły Atomic Forex, która startuje już 9 lutego 2014.

Podczas intensywnego 3-tygodniowego kursu w postaci video nauczymy Ciebie jak regularnie zarabiać średnio 52.2% miesięcznie.

Kurs dostępny będzie w cenie 497 złotych, ale w ramach promocji, tylko teraz możesz zapisać się na darmową listę studentów.

Zapisy do szkoły Atomic Forex

Więcej informacji o naszej szkole

 

 

poprzedni artykuł
wszystkie artykuły kursu Forex
następny artykuł